« Nous pensions partir en croisière chaque année, et finalement, on va devoir compter les sous… »
C’est avec un pincement au cœur que M. et P., quinquagénaires, ont découvert la réalité de leur future retraite. Lors d’un rendez-vous, ils ont compris que leur situation financière ne serait pas aussi confortable que prévu.
Un manque à gagner conséquent
Malgré des carrières stables, M. et P. n’avaient pas anticipé leur retraite. Ils pensaient que le système de répartition assurerait un bon niveau de vie. Mais, avec leurs cotisations actuelles, ils allaient percevoir 3 600 € par mois à deux, loin des 5 000 € espérés.
Des solutions sur mesure
Il leur restait 10 ans avant la retraite, un temps précieux pour corriger le tir. Ensemble, nous avons élaboré une stratégie personnalisée :
- Épargne volontaire : Mise en place d’un plan adapté à leurs capacités.
- Investissements diversifiés : Placer sur des supports générant des revenus complémentaires.
- Optimisation fiscale : Réduction des impôts grâce à des dispositifs fiscaux adaptés.
Un nouveau départ
Grâce à cette stratégie, M. et P. toucheront 4 600 € par mois à la retraite, un montant bien supérieur aux 3 600 € initiaux. Ils pourront réaliser leurs projets et vivre cette nouvelle étape sereinement.
Ne sous-estimez pas la gestion de votre patrimoine
Cette histoire montre l’importance de ne pas négliger la gestion de son patrimoine dès que possible. En anticipant, vous pouvez vous prémunir des aléas et garantir une retraite sereine.
Passez à l’action !
N’attendez pas ! Contactez-moi pour une analyse personnalisée de votre situation et définir ensemble la stratégie qui vous correspond.
Vous pouvez également faire une simulation gratuite de votre future retraite sur info-retraite.fr, le site officiel qui vous permet d’estimer vos droits et de préparer sereinement votre avenir.